Как вернуть деньги, переведенные мошенникам в 2024 году

В статье разбираем как вернуть деньги, переведенные мошенникам в 2024 году: что делать, куда обращаться, отмена платежа в Сбербанке, как вернуть перевод в Юмани, Киви.

Развитие интернета и банковских приложений позволили нам моментально переводить деньги за товар и другим лицам. Но, к сожалению, появились и многочисленные мошенники.

Они, с помощью подставных сайтов и звонков, манипулируя сознанием граждан, выманивают денежные средства. Законопослушные граждане, попавшие в подобную ситуацию, должны знать, как вернуть деньги, которые перечислены мошеннику.

Как вернуть деньги, переведенные мошенникам

Для многих граждан неправильный перевод оканчивается плачевно. Одни не хотят обращаться в соответствующие органы. Так как они добровольно перечислили деньги за товар, и считают, что это полностью их вина. Другие не верят в возможность возврата денежных средств.

Участникам торговли в интернете следует знать, что средства можно вернуть.  Так как не предоставление услуги или товара, за которое получены деньги, является мошенничеством. И является уголовно наказуемым деянием.

В июле 2023 года Госдума РФ приняла закон, который обяжет банки в течение 30 дней возместить россиянам похищенные средства, если они были переведены без добровольного согласия клиента.

По данным INTERFAX.RU, согласно принятому закону, оператор по переводу денежных средств будет обязан возместить сумму операции, совершенной без добровольного согласия клиента, в течение 30 дней после получения заявления клиента. Сумма должна быть возвращена в полном объеме.

Как говорится в пояснительной записке, для улучшения действующих механизмов «антифрода» (anti-fraud, «борьба с мошенничеством» — ИФ) предлагается обязать не только банк плательщика, как это установлено сейчас, но и банк получателя средств проверять операции на признаки мошенничества, включая сверку с базой данных о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.

Банки будут иметь право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение двух дней, даже несмотря на согласие клиента.

Что делать и куда обращаться

Если гражданин перевел мошеннику деньги, и прошло значительное время. Возвратить средства можно двумя способами:

• Возврат может быть произведен на основании судебного решения. При этом пострадавшему придется запастись терпением. Этот процесс занимает много времени;
• Мошенник добровольно возвращает деньги. На что рассчитывать не следует. Их могут вернуть только в том случае, если перечисление произошло по ошибке. А контрагент честный человек. В противном случае вернуть средства будет сложно.

При обнаружении факта мошенничества гражданин должен незамедлительно обратиться:

В банк

Возможно, платеж еще не проведен и средства не списаны с корреспондентского счета. В этом случае имеется надежда, что банком будет остановлен перевод. Для чего пострадавшему необходимо предоставить в банк квитанцию об оплате и паспорт. Написать заявление, где указывается номер счета, дата, сумма. Менеджер выдает заверенную копию заявления. Ее следует сохранить;

В полицию

Написать заявление в полицию о возбуждении дела. При этом потребуются документы – банковская выписка, подтверждение перевода. Полиция проверит факты и вынесет постановление.

При обращении в банк необходимо действовать очень быстро. Здесь все решают даже не часы, а минуты и расторопность служащего банка.

Если денежный перевод состоялся, то банковские служащие выдадут справку, подтверждающую совершение операции. Она потребуется в полиции для возбуждения постановления.

Как происходит обман

Изобретательность мошенников не знает предела. В их сети обычно попадают граждане пожилого возраста, плохо разбирающиеся в финансовых операциях. Зачастую это жители небольших городов, где недостаточно информации о мошеннических схемах.

Так они могут использовать:

Фиктивный интернет-магазин

В нем предлагаются товары по низким ценам, а при покупке на определенную сумму, покупатель получает дополнительно бонус. При этом товар отгружается на условиях полной предоплаты. Сайт может запросить данные банковской карты (что сообщать ни в коем случае нельзя). В этом случае доверчивый покупатель может лишиться всей суммы;

Реализация товаров б/у на сайтах

Например, на АВИТО. Далее схема аналогична интернет — магазину. Злоумышленники требуют предоплату, а получив ее, пропадают и не выходят на связь;

На телефон приходит СМС с сообщением от родственника

Чаще всего смс о случившемся несчастье — ДТП, попал под машину и т.п. В сообщении просят перечислить сумму на телефон или счет. Такие сообщения рассчитаны на доверчивых и пожилых жителей;

Выигрыш

В своих действиях мошенники используют низменные качества человека — жадность. Им поступает сообщение о крупном выигрыше. Для чего нужно зайти на сайт и авторизоваться. После чего просят перечислить небольшую сумму в качестве активации аккаунта или для совершения платежа. Формулировка может быть разной. После перечисления сайт становится недоступным;

Благотворительность

Самым распространенным мошенничеством является перечисление денег для лечения больным детям.

Как вернуть платеж

Если у гражданина имеется хоть малейшее подозрение, что это мошенничество, никогда не переводите свои деньги.

Необходимо знать, что перевод вы производите добровольно. При такой схеме вернуть средства будет затруднительно. А точнее сказать – невозможно. Полиция не будет разбираться с переводами в несколько сот рублей, а злоумышленники этим пользуются.

Если сумма значительная, а перевод совершен только что. То пострадавший должен срочно позвонить в банк, возможно, удастся заблокировать вывод средств.

Можно попытаться остановить операцию через личный кабинет мобильного банка.  Но это бывает крайне редко.

Если звонок ничего не дал, обращаются в полицию с заявлением. При этом к заявлению прикладываются все имеющиеся документы.

Чем их больше, тем вероятнее возврат денег. Это выписки из банка, квитанция, подтверждающая факт перечисления, переписка со злоумышленником.

Отмена платежа в Сбербанк Онлайн

Для того чтобы вернуть деньги, переведенные клиентом Сбербанка, должны быть веские причины.

К таким относятся:

• Неверно введен номер телефона при перечислении средств не на тот счет;
• Реквизиты счета были указаны неверно, клиент ошибся с переводом;
• Неправильно указана перечисляемая сумма;
• В результате обмана, клиент добровольно перевел денежные средства мошеннику;
• При выполнении операции оператором банка была допущена ошибка;
• Без ведома клиента произошло перечисление средств со счета, в результате мошеннических действий.

Если платеж осуществлялся через приложение Сбербанк Онлайн, и ошибка обнаружена сразу, то есть вероятность его аннулировать самостоятельно.

Однако, это не всегда удается. Хотя платежи исполняются через несколько часов, необходимо успеть выполнить отмену транзакций. Ее возможно отменить при условии, что в статусе операции будет отмечено «Исполняется банком».

Для чего клиенту необходимо:

• Войти в систему, введя логин и пароль;
• Выбрать историю операций;
• В появившейся информации выбрать ошибочно отправленный платеж;
• Нажать кнопку «Отменить», и подтвердить свои действия;
• После отмены проверить статус платежа. Он должен поменяться на статус «Отозван».

При отрицательном результате следует немедленно связаться с банком по горячей линии.

При отмене перевода через оператора в статусе будет отметка «Отклонено банком» или «Заявка отклонена».  Аналогичным способом поступают при перечислении средств с карты ВТБ, Альфа банка, Бинбанка.

✅Как проверить деньги на подлинность читайте здесь

Неправильный ввод номера телефона

Человек, допустивший ошибку, не всегда знает, как вернуть деньги после совершения операции.

Чаще всего ошибаются при пополнении счета за мобильную связь. Человек неправильно набирает номер, в результате деньги уходят на другие счета.

В этом случае существуют два пути. Вы звоните абоненту, счет которого ошибочно был пополнен. Он в добровольном порядке перечисляет такую же сумму на ваш номер. Такой вариант возможен, если абонент честен.

Человек отказывается возвращать деньги. В этом случае следует обратиться в офис компании мобильной связи. При себе должны быть паспорт, документы подтверждающие платеж.

Если оплата производилась с карты Сбербанка, то она должна быть в наличии и принадлежать заявителю.

Однако, заявитель должен знать, что вернуть средства можно только при условии:

• При наборе были неправильно введены не более трех цифр;
• Перепутан порядок четырех и менее знаков;
• С момента перевода прошло не более двух недель.

Такой порядок существует во всех компаниях мобильной связи. Следует учитывать, что если был набран другой номер, отличающийся как порядком цифр, так и значением. А так же был набран в обратном порядке, то в приеме заявления будет отказано.

При оплате всегда сохраняйте чеки. Если они отсутствуют, то это будет являться причиной в отказе приема заявления и возврате денежных средств.

Как вернуть деньги в Юмани и на КИВИ, отправленные мошенникам

Вернуть деньги, переведенные мошенникам с электронного кошелька Юмани за фиктивный товар или услуги мошенникам, бывает затруднительно. Следует учитывать, что служба поддержки с сайта Юмани, неохотно в этом разбирается.

Как вернуть деньги из Юмани

Отозвать можно тремя способами:

• Попытаться воздействовать на мошенника. Для этого, если известны его данные, разместить о нем информацию в соц. сетях и на разных форумах. Мошенники опасаются огласки их деятельности и постараются мирно уладить конфликт. Иногда даже возмещая моральный ущерб;
• Обратившись в службу поддержки. В Юмани имеется вкладка «Помощь», где можно подать заявление с приложением всех скриншотов и копий документов. Инструкция подробная и ее не сложно выполнить;
• Если первые два пункта не дали результата, остается обратиться в полицию с заявлением.

Если перевод осуществлялся с терминала, то следует попробовать обратиться к владельцу терминала. Телефон указан на аппарате. И объяснить ситуацию. Возможно, удастся заблокировать платеж.

Как вернуть деньги с Киви

При переводе с КИВИ кошелька денег злоумышленнику, чтобы их вернуть, во вкладке «Помощь» имеется регламент, который необходимо произвести:

• Узнать статус операции;
• Если транзакция еще не проведена, отправить запрос в службу техподдержки;
• Если платеж выполнен, отправить запрос поставщику услуг о возврате средств. Это возможно при условии доброй воли поставщика;
• Если поставщик является мошенником, позвонить по горячей линии и попросить заблокировать аккаунт мошенника;
• Обратиться с заявлением в отделение полиции.

Мошенники используют не идентифицированные кошельки, а средства сразу снимают. Это затрудняет действие полиции. Но попытаться вернуть деньги, перечисленные с QIWI, следует.

Можно попытаться заблокировать электронные кошельки в случае мошенничества. Для этого пользователи КИВИ кошелька обращаются в службу безопасности Visa QIWI Wallet.

Перед блокировкой она проверяет достоверность информации. А клиент должен предоставить копию принятого заявления в полицию о факте мошенничества. И заявления, оформленного на сайте.

Аналогичным способом происходит блокировка кошелька на Юмани. При этом документы придется предоставить в электронном виде.

В итоге

Если произошла ошибка, и гражданин осуществил перевод не на ту карту, то он может вернуть деньги, не прибегая к помощи правоохранительных органов. Для этого ему необходимо обратиться к контрагенту, с просьбой вернуть средства. Если он отказывается или не выходит на связь, то это приравнивается к мошенничеству и следует написать заявление в полицию.

Однако, это процесс не быстрый. Следует подумать, стоят ли те потерянные средства временных затрат на разбирательство. Конечно если перечислены значительные средства, то это того стоит.

Однако, каждому гражданину следует быть внимательным. Прежде чем совершать сделку в интернете или по телефону, посмотреть отзывы о продавце. Проверить несколько раз реквизиты. Подумать, прежде чем совершать сделку. Тогда риск быть обманутым уменьшится в разы.

В статье мы подробно разобрали как вернуть деньги, переведенные мошенникам в 2024 году: что делать, куда обращаться, отмена платежа в Сбербанке, как вернуть перевод в Юмани, Киви. Если у вас остались вопросы или пожелания, пишите их в комментариях. Мы отвечаем на все комментарии в течение дня.