Тинькофф Инвестиции Как заработать в 2024 году: с чего начать

В статье разбираем Тинькофф Инвестиции: как заработать в 2024 году, как начать с нуля, какой доход, что делать новичку, преимущества и недостатки.

Эффективно вкладывать свои накопления и получать за это доход может любой желающий. Инвестиции не удел только богатых. Главное – отыскать надежный проект, который гарантированно окупится в будущем.

Содержание

Что такое Тинькофф инвестиции и почему это выгодно
Простая регистрация и быстрое начало работы
Кратко о комиссиях
Преимущества и недостатки Tinkoff инвестиций
Надежность Тинькофф банка – это гарантия заработка денег
Как заработать на Тинькофф инвестиции
Сколько можно заработать на инвестициях в Тинькофф Банке
Что выбрать: БКС или Тинькофф инвестиции
В итоге

Что такое Тинькофф инвестиции и почему это выгодно

Тинькофф инвестиции – специальная финансовая программа, дающая возможность клиентам вкладывать средства, приобретая ценные бумаги (как акции, облигации и пр.), иностранную валюту. С 2018 банк является брокером. Счета клиентов находятся в системе банка, включая участников площадки.

Желающие могут ознакомиться с механизмом оказания брокерских услуг здесь. Внутренний сервис облегчает вкладчикам инвестирование. Новичкам поможет робот – виртуальный помощник, отвечающий на вопросы. С ним проще разобраться в системе инвестирования и выбрать, куда вкладываться. Полученный доход клиенты выводят на свои счета.

Два варианта проведения финансовых операций:

открыть брокерский счет;
индивидуальный инвестиционный счет Тинькофф банка (ИИС).

Доступно ИСЖ – инвестиционное страхование жизни.

Таблица 1 – Тинькофф Инвестиции

Варианты

Подробности

ИИС

Владельцу приносит доход:

дивидендов от своих акций;
операции с покупкой/продажей ценных бумаг;
возврат НДФЛ.

Доход от акций официален, брокеру (Тинькофф банку) необходимо самостоятельно заполнять налоговые декларации и производить отчисления. Часть этой суммы можно вернуть себе, оформив вычет:

Тип А – с любой суммы меньше 400 000.
Тип В – налог на прибыль остается, не забирается.

ИСЖ

Клиент покупает сначала страховой полис — гарантию наследникам на получение выплат на случай его кончины. Средства возвращаются в 100% суммы, а если смерть клиента наступит в результате наступления несчастного случая, то в двукратном размере.

Заработать на таких полисах можно, страховая компания вложить часть денег, переданных гражданином при покупке полиса. Приобретая государственные облигации или депозиты, вторую часть — в акции.

Когда истечет срок действия полиса, банк вернет 100% потраченной клиентом суммы + прибыль от депозита, ценных бумаг или акций.

Таблица 2 — Два пакета инвестирования от Тинькофф банка

Пакеты	Условия
«Мировое богатство»	Туда входят акции от разных крупных компаний (как Microsoft, Nestle): коэффициент участия будет — 50,13%; продолжительность – 3 года; минимальный размер вклада — 30 000 рублей; 100% составит защита капитала.
«Экономика США»	Включает 500 крупных организаций Америки: коэффициент участия будет – 54%; продолжительность — 3 года; минимальный размер вклада — 30 000 рублей; 100% составит защита капитала.

Коэффициент участия – показывает долю инвестора при возможном удорожании стоимости акций.

Простая регистрация и быстрое начало работы

Заработок на Тинькофф инвестициях станет доступен после регистрации, специальные знания и опыт не нужны:

Открыть страницу банка в браузере, заполнить там заявку, открыть брокерский счет.
После менеджер банка устанавливает удобную дату, время, также адрес посещения клиента. В указанный день прибудет курьер с бумагами.
При встрече клиент показывает паспорт, по которому проверяют его личность. Затем стороны подписывают договор, экземпляр которого остается с ним.
Есть дебетовая карта Тинькофф банка — вместо личной встречи брокер отправит сообщение на номер клиента. Привязанный к его карте. Там будет код доступа.
Обработка документов займет 2 рабочих дня. После чего специалисты откроют новый счет.

Обслуживание брокерского счета сопровождается 2 помощниками:

робот – советник;
список идей для будущего инвестирования.

Для получения онлайн консультаций от робота следует задать ему параметры:

валюта – это рубли/доллары;
сумма вкладов – минимальная 2000 рублей, максимальная — миллион рублей;
акции – рекомендуемые, имеющие постоянные дивиденды, иные;
список компаний – популярные, с растущими оборотами или постоянным крупным капиталом.

Список идей – покажет, как заработать на Тинькофф Инвестициях, т.е. в акции каких фирм вкладывать деньги. Используются данные от опытных аналитиков. Рекомендации обновляются ежедневно, указывается необходимая информация о каждой из организаций.

✅Как получить Инвестиционный налоговый вычет читайте здесь

Кратко о комиссиях

Торговля на бирже происходит по следующим тарифам:

Таблица 3 – Тарифы банка

	Инвестор	Трейдер	Премиум
Комиссия за успешные сделки	0,3%	0,05% — базовая 0,025% — пока биржа не закроется после достижения дневного оборота значения 200 000 рублей 0 рублей – нет торговли акциями 0 рублей – владельцам Tinkoff Black Edition	0,25 – 2% Сделки с использованием внебиржевых акций, иностранных компаний или ETF
Обслуживание счета	0 рублей – нет торговли 99 рублей – все остальные месяцы	0 рублей – при обороте прошлый период выше 5 000 000 0 рублей – портфелям с 2 000 000 или выше 590 рублей – иные случаи	3000 рублей 1500 рублей – портфелям с 5 – 10 миллионами рублей 0 рублей – портфелям с 10 миллионами рублей или больше
Операции по счету (открытие, закрытие, пополнение), комиссия по депозитам биржевым операциям	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Ценные бумаги	Базовый список	Базовый список	Базовый список + бумаги от мировых бирж + внебиржевые инструменты
Поддержка	В чате, также по телефону	В чате, также по телефону	Каждому клиенту – персональный менеджер
Рекомендации, аналитика	Робот — советник	Робот — советник	Рекомендации от аналитиков, помощь клиенту при формировании своего портфеля

При выборе тарифа помогут следующие рекомендации:

«Инвестор» — для вложений максимум 181 000 рублей – ежемесячно;
«Трейдер» — минимум 181 000 рублей ежемесячно;
«Премиум» — если нужен расширенный список с ЦБ, другие услуги.

Смена тарифа осуществляется бесплатно в любое удобное время.

Преимущества и недостатки Tinkoff инвестиций

Заработок на Тинькофф Инвестициях имеет свои нюансы, стоит их узнать заранее, перед принятием решения.

Таблица 4

Преимущества	Недостатки
Простой механизм – Тинькофф банк давно известен, это не новая фирма. Бумаги привозит курьер. Подписание договора происходит классическим образом.	Большая комиссия – 0,3% с проведенной сделки, когда у других условия лояльнее – 0,03-0,04%.
Налоговый вычет удобен – декларацию составляет и предоставляет брокер.	Небольшой список вариантов для инвестирования – 80 разновидностей облигаций, 97 – видов акций, у конкурентов 600 компаний акционеров, также доступны облигации от 120-140 стран.
Вместо специальных программ мобильное приложение.	Инвестор осуществляет операции только с вложением собственных средств, т.е. демо счет не предусмотрен.
Инвестор мало участвует в обработке сделок.	Начисление акционного дохода происходит по графику.
Активы приобретаются на имя вкладчика. Даже исчезновение посредника не повлияет на финансовое положение владельца акций.
Различные бонусы от банка, доступ к финансовым новостям.

Для новичков условия максимально подходящие, не нужно скачивать сложные программы, обучаться и рисковать деньгами. Есть безрисковые вложения владельцам ИИС.

Надежность Тинькофф банка – это гарантия заработка денег

У банка есть своя репутация, служащая гарантией стабильности для новоявленных инвесторов. Однако полную ответственность за принятые решения они должны нести самостоятельно. Тинькофф лишь предлагает площадку и комфортные условия для ведения инвестиционной деятельности: личный кабинет, помощника (робота), информацию.

Акции от банка:

1000 рублей пользователям, зарегистрировавшимся через реферальную ссылку.
Ценные бумаги новичкам стоимостью 10 000 рублей (зависит от везения). Вывод денег с брокерского счета станет доступен после торгового оборота суммой 15 000 рублей – личных средств клиента.

Другие бонусы и акции проводятся постоянно. Доход инвестора складывается из нескольких факторов:

сумма вклада;
доходность приобретаемых активов;
торговые стратегии;
продуманность сделок;
контроль рынка;
использование финансового анализа;
количество сделок.

Убытки возможны, 100% защиты нет. Для расширения клиентской базы Тинькофф упрощает систему инвестирования, новичкам помогают. Программа функционирует уже несколько лет. Похожие проекты имеются и других банков.

🟠Правила инвестирования читайте здесь

Как заработать на Тинькофф инвестиции

Инвестиции всегда подразумевают риск. Поэтому новичкам следует вооружиться рекомендациями от специалистов, чтобы их первый опыт не стал масштабным фиаско:

Использовать для вложений свои накопления. Не брать кредиты или заемные средства.
Именно накопления. Выделить сумму, потеря которой не отразится на общем финансовом благополучии семьи.
Тщательно обдумывать все свои решения, изучить биржу, условия, данные аналитиков, советы других вкладчиков.
Посещать тематические форумы, найти там единомышленников.
Пройти обучение – существует множество онлайн – курсов по трейдингу и биржевой торговле.
Сформировать инвестиционный портфель из разных типов акций. Не класть «все шары в одну корзину». Тогда при неудаче в одном проекте будет ждать прибыль в другом.

Дополнительно зарегистрироваться на других площадках, где имеются демо-счета. Там пользователь сможет попрактиковаться в совершении сделок, используя «ненастоящие» деньги.

Сколько можно заработать на инвестициях в Тинькофф Банке

Получить доход можно вкладываясь в разные виды ценных бумаг, т.е. приобретая их:

Акции – считаются наиболее доходными. Их цена постоянно меняется и на разнице можно отлично заработать, приобретая и сразу продавая акции. При грамотном подходе доходность – 10% ежемесячно.
Облигации – риск меньше. Доходность постоянная, выше банковской 10-15% годовых.
Валюта – любимый миллионами трейдеров продукт. Минимальный срок для заработка – несколько дней.
Биржевой инвестиционный фонд (ETF) наиболее безрисковый вклад, корзина, состоящая из нескольких видов акций (иногда – десятка видов).

Фильтры помощника дают возможность составлять наборы акций, рассортировывать по доходности и иным критериям.

Что выбрать: БКС или Тинькофф инвестиции

ООО «Компания БКС» — один из крупных российских брокеров. Все компании подобного рода можно посмотреть в программе QUIK, скачав которую пользователь открывает для себя больше 30 функциональных решений. Например, доступ к многим биржевым рынкам и режимам торгов.

Таблица 5 – Сравнение 2 гигантов

Функция	БКС	Тинькофф
Открытие счета	Заполнив и отправив форму онлайн, надо поехать в филиал БКС, там подписать договор.	После отправления заявки онлайн на дом приезжает курьер, привозит документы.
Пополнение счета	Через банкомат БКС, их мало в городе.	Банкоматов данного банка хватает.
Неполадки, глюки	Случаются периодически. Служба поддержки работает медленно.	Случаются изредка, надо звонить в справочную или онлайн-поддержку.
Часы торговли	10:00 – 23:00	10:00 – 01:45
Служба поддержки	Есть проблемы с принятием звонков, долго работают операторы	Проще и быстрее.
Тарифы	0,3% — простой, одна ставка у всех площадок	См.выше

У каждого брокера свои нюансы, какой выбрать – решать клиентам.

В итоге

Стало понятно: что такое Тинькофф инвестиции и как заработать новичкам, условия программы, ее нюансы и преимущества. В статье мы разобрали механизмы приобретения и дальнейшего использования ценных бумаг, рассмотрели законы биржевого рынка.

Необходимо учесть, что риски неизбежны, главное предусмотреть их и стараться не использовать заемные средства. Если у вас остались вопросы и предложения, пишите их в комментариях. Мы всегда отвечаем на комментарии в течение дня.

Тинькофф Инвестиции Как заработать в 2024 году